Здесь ситуация выглядит так же, как и в варианте покупки уже построенного жилья (и, следовательно, налог, плата нотариусу, ипотека) с двумя исключениями (существующими только тогда, когда покупка осуществляется в кредит, и залог банка только помещения, и то не всегда).

Первое исключение: к стоимости покупки новостройки ЗелАО, несомненно, следует добавить стоимость повышения банком процентной ставки (обычно от 0,5% до 1,5%) или приложить дополнительную фиксированную плату промежуточного страхования, или страхование кредита на переходный период. Этим периодом, является время от выплаты кредита и его первого транша, до момента вступления в силу записи ипотеки в пользу банка в земельной книге, что является его безопасностью (не имеет обеспеченного ипотекой кредита, в течение этого периода). Небольшая стоимость, если момент запуска кредита на строительство (следовательно, переход права собственности и основание земельной книги) подходит к концу, хуже, если разработчик только начал строительные работы. Подробнее смотрите на сайте http://rosnovostroyki.ru/moskva/149-zelenyi-bor-zelenograd.

Тогда может оказаться, что через несколько месяцев, то есть до тех пор, пока:

  • застройщик построит объект,

  • перенесет собственность на покупателя,

  • станет окончательной, внесена в банк ипотека,

  • клиент не сможете предоставить, доказательства банку до тех пор, пока фактическая процентная ставка по кредиту будет больше, чем стандартная.

Второе исключение происходит, когда в соответствии с договором между заказчиком и разработчиком, банк осуществляет платежи в транши. Клиент не должен, до тех пор, пока банк не выплатит транши разработчику всю сумму, погасит полную рассрочку капитального строительства, но обязан в то время, чтобы выплатить проценты на данный момент окончательной суммы. Это означает, что прежде, чем клиент начнет выплачивать банку капитал, то есть сумму долга, может занять несколько месяцев, в течение которых будет нести значительные расходы на кредит и его долг не уменьшится ни на цент.